La mejor inversión es maximizar el potencial de ganancias de por vida de su carrera. Es mejor obtener más ingresos antes para maximizar los rendimientos de su inversión, ya que estos requieren tiempo. Tratar de maximizar los rendimientos de las inversiones mediante la negociación activa es una pérdida de tiempo y esfuerzo, con la posible excepción de los individuos que tienen activos líquidos al norte de 10M USD.
Invertir es, en gran medida, preservar y hacer crecer modestamente la riqueza, no crecer exponencialmente.
Para educar a ti mismo acerca de invertir leer sobre
- Asignación de activos para reducir el riesgo y la volatilidad para diversificar ampliamente entre clases de activos menos correlacionados y más desconectados (por ejemplo, bonos, efectivo, acciones, mercados nacionales, mercados internacionales)
- Promedio de costos en dólares para minimizar el riesgo al reducir el efecto del dominio del tiempo en la posición de inversión de uno
- Hipótesis de mercado eficiente que permite a los fondos del Índice rastrear los rendimientos del mercado, la idea es igualar el mercado en lugar de vencer al mercado, lo que es difícil y, a menudo, imposible, es el largo plazo.
- Fondos de índice amplio de bajo costo
- The Vanguard Group (el líder en fondos mutuos de índice amplio de bajo costo)
- John C. Bogle y sus libros / blogs
Recuerde el propósito de invertir para preservar y hacer crecer modestamente los activos ganados con anterioridad que protegen estos activos de la inflación durante décadas.
- ¿Es Venezuela un vistazo al futuro de la América socialista?
- ¿Qué pasará después de 200 años?
- ¿Cómo afectará la subcontratación de empleos a inteligencia artificial y robots a la población activa en general?
- ¿Crees que podemos tener una vida pacífica en el futuro sin guerras?
- Si hay un nuevo país en el mundo, ¿qué país será el más probable?
Mantenga las cosas simples, ya que cada plan de inversión es algo defectuoso. Todos los planes de inversión que están garantizados y no son seguros son mucho más defectuosos y probablemente corruptos.
Es una tarea estúpida invertir con la expectativa de enriquecerse y ganarse la vida con el mero acto de invertir. Una vez más, invertir es el acto de preservar la riqueza y no hacerse rico. La ocupación de uno es requerida para eso.
Evite invertir en materias primas, metales preciosos, divisas y elementos como bitcoin, ya que se trata de una simple especulación / juego que no es una inversión.
Invertir no es una ciencia ya que es una disciplina enteramente subjetiva. La economía apenas califica como ciencia solo después de realizar numerosos supuestos simplificadores que a menudo fallan en la realidad.
El más cercano a la inversión cuantificadora es el libro The Intelligent Investor: Benjamin Graham | Investopedia de Benjamin Graham que sigue siendo subjetivo. Es una tarea estúpida decir que la inversión puede cuantificarse científicamente, pero parece atraer a varias personas inteligentes delirantes. Muchos fondos de cobertura prosperan al tomar dinero de estas personas utilizando sus métodos científicos “infalibles” de propiedad.
Como científico, me opongo firmemente a vincular la ciencia con el acto de invertir. Esto se debe simplemente a que el mercado de valores negociados líquidos abarca muchas naciones y muchos participantes, muchos de los cuales son irracionales y están impulsados emocionalmente. Por lo tanto impredecible. Además, los mercados se ven atrapados periódicamente por el pánico irracional y la exuberancia irracional.
El Grupo Vanguard ha hecho un gran trabajo en la democratización de la inversión, ya que la mayoría de las personas no están interesadas o son incapaces de comprender completamente las bases conceptuales de la inversión eficiente. El Grupo Vanguard ha eliminado la mayor complejidad posible, mientras que, con suerte, sigue educando a los inversores en cuanto a estrategias eficaces y eficaces.
Si uno está interesado, todavía vale la pena estudiar el marco conceptual subyacente de The Intelligent Investor: Benjamin Graham | Investopedia a la hipótesis del mercado eficiente y la llegada de los fondos del índice, ya que hay una evolución lógica de las ideas. Para mí, la subestimación crea una convicción de propósito que minimiza las decisiones de inversión erróneas. Cada plan de inversión tiene cierto grado de riesgos y fallas subyacentes, ya que la perfección es una ilusión. El único plan de inversión peor que este es una serie de planes de inversión defectuosos unidos por períodos de pánico.
“Cuando mi información cambia, modifico mis conclusiones. ¿Qué hace, señor?” John Maynard Keynes
“Los mercados pueden permanecer irracionales por más tiempo que usted puede permanecer solvente”. John Maynard Keynes
“En teoría, no hay diferencia entre la teoría y la práctica. En la práctica existe”. Yogi Berra
“Todo lo que puede contarse no necesariamente cuenta; todo lo que cuenta no necesariamente puede contarse”. Albert Einstein