¿Qué trabajos en administración de patrimonio no pueden ser automatizados / reemplazados por robots?

Answer 1

La amenaza de la automatización siempre estará presente, solo hay que aprender a adaptarse. Ya hay billones de dólares en los llamados “Asesores Robo”, como Wealthfront and Betterment. Incluso los grandes como Fidelity están entrando al juego.

La cosa con el asesoramiento automatizado es que maneja bien las situaciones de la mayoría de las personas, pero no están diseñadas para individuos con alto patrimonio neto (HNI). El papel de un asesor para personas de alto patrimonio neto es muy diferente al de las personas normales.

Si bien el asesor de robo puede sugerir una combinación de bonos de acciones o productos básicos que sea adecuado para las personas, por lo general es solo una parte de la cartera de HNI, mientras que el resto se encuentra en áreas selectivas como fondos de cobertura, capital privado o capital de riesgo, o si Los inversores se valoran a sí mismos como expertos, colocaciones privadas de deuda y capital. Encontrar y presentar estas oportunidades a las HNI es algo que no debería automatizarse porque cada acuerdo debe evaluarse caso por caso.

Para poder hacer esto, lo mejor que puede hacer es encontrar un trabajo que trabaje para alguien que lo haga (generalmente tienen entre 5 y 10 personas en su equipo, incluidos uno o dos analistas). Si está buscando empresas a las que apuntar, UBS es una de las más conocidas por la administración de activos, aunque Goldman es probablemente la más exclusiva.

Answer 2

1. Construcción de la cartera: en el futuro, la inteligencia artificial se utilizará para dar una mejor idea de los vastos datos que tenemos disponibles y nos ayudará a determinar buenas oportunidades de inversión. Sin embargo, la construcción de la cartera es una actividad subjetiva y se basa en una metodología de inversión diseñada por perspectivas humanas. Por lo tanto, independientemente del alcance del uso de la tecnología en la construcción de la cartera, esta tarea será supervisada por expertos en inversiones.
2. Relación con el cliente para personas con un patrimonio neto muy alto: para las personas con una gran cantidad de activos invertibles, por lo general más de $ 100 millones, habrá una gran cantidad de necesidades complejas de gestión de patrimonio, como planificación fiscal, planificación de sucesiones, planificación de sucesiones, filantropía e inversiones alternativas. La automatización de los procesos y la toma de decisiones involucrada al atender estas necesidades es difícil, y por lo tanto, las tareas serán manejadas por expertos en el dominio que trabajan con el equipo de relación con el cliente que atiende a dichas personas.

Answer 3

Cualquier cosa que requiera relaciones profundas.

Hablar con su banquero a veces puede ser como hablar con un barman o un terapeuta local.