¿Cómo aprendo el análisis fundamental durante mi tiempo libre para inversiones a largo plazo? Aprendiendo y Estudiando para siempre

El análisis fundamental de las acciones es saber sobre una empresa. Es esencialmente para entender si una empresa va a crecer y ser rentable y si usted, como inversionista, quiere ser parte de ese viaje. Tenga en cuenta que, al ser un inversor, usted se convierte en accionista de esa compañía y su futuro se vincula intrínsecamente con el futuro de la compañía. Entonces, para decidir si desea invertir en una empresa, le aconsejaría que analice los factores que se describen a continuación:

Sector : El primer factor a considerar es el sector al que pertenece la empresa. Ahora, como inversionista uno necesita entender qué sectores van a impulsar el crecimiento económico del país. La economía urbana de la India durante las últimas décadas se ha basado en Servicios y los sectores que realmente han florecido son Banca, NBFC, Pharma, TI, etc. Pocos de los sectores están experimentando vientos en contra, pero debe decidir si está listo para ver más allá de los temblores periódicos. Visualiza el futuro. Por ejemplo, el sector bancario generalmente siempre supera al índice durante una corrida alcista. Tomemos el sector bancario y consideremos a Yes Bank y RBL Bank como dos acciones de muestra.
Área de enfoque de la empresa : una vez que se haya decidido el sector, entienda el área de enfoque de la empresa. Las cosas a tener en cuenta son los clientes enfocados, si hay demasiados jugadores en el área actualmente, si la compañía es capaz de construir un nicho, existe la posibilidad de que el área incremente la capitalización de mercado de la compañía de manera exponencial. Como ejemplo, RBL Bank se centra en la banca comercial en el área rural, así como en la banca para las embajadas en Delhi. Ahora, estas son áreas que nunca han sido el foco real de ninguno de los bancos que actualmente cuentan con una capitalización de mercado considerable, por lo que es muy probable que RBL Bank incremente drásticamente sus ingresos en los próximos trimestres / años.
Gestión de la empresa : es muy importante entender si la empresa tiene una buena gestión y sus opiniones. Es un poco subjetivo, pero mirar videos de entrevistas de administración en youtube y también hacer algunas investigaciones sobre el personal dará una idea sobre el pedigrí. Una buena empresa necesita un consejo de administración sólido.
Potencial de crecimiento : esta es una combinación de los factores mencionados anteriormente y también un estudio de resultados pasados. Así que, junto con un área de enfoque adecuada y una buena gestión, la empresa también debe mostrar su base en los resultados de trimestres / años anteriores. Debería haber registrado un crecimiento constante en los ingresos y ganancias en los últimos 3 a 4 años. Es mejor si hay algunos casos de desempeño de la compañía durante un período de escasez. También muestra la resistencia de la empresa en tiempos turbulentos. Si tomamos el ejemplo de Yes Bank, se marchitaron las tormentas de 2009 y los períodos de escasez de 2011, 2015 y continuaron registrando ganancias de dos dígitos
Aumento de EPS : el EPS se calcula como (ingresos – dividendos) / sobresaliente no. de acciones. Esta es una indicación directa de si las ganancias de la compañía están aumentando trimestre a trimestre. Aquí, Yes Bank es un excelente ejemplo en el que, durante los últimos 5 a 6 años, el EPS de la compañía ha aumentado de manera constante. Esto se debe a que el ingreso neto ha aumentado y ha mantenido un crecimiento constante incluso después del pago de dividendos.
Relación P / E : Esta relación se calcula como (Precio de las acciones / EPS) y da una idea de si el precio actual de la acción es mayor o menor. A menudo, cuando los expertos dicen que el stock está sobrevaluado o subvaluado, se debe principalmente a este valor. Normalmente, una acción se considera atractiva cuando el P / E de esa acción es menor que el P / E de ese sector. Además, un P / E entre 13–18 se considera bueno para la inversión pero se producen excepciones. Nuevamente, si tomamos el ejemplo de RBL Bank, tiene un P / E muy alto, cercano a 40. Sin embargo, todavía se considera una acción atractiva para la inversión debido a un potencial de crecimiento muy positivo, una buena gestión, un aumento de EPS en los últimos años y el compromiso de la gerencia de un crecimiento entre 30 y 35% interanual hasta 2020. Por lo tanto, el mercado bursátil espera que crezca a esa tasa y estos sentimientos ya han tenido en cuenta el potencial en el precio de sus acciones. Si un trimestre impar no se desempeña según las expectativas, inmediatamente habrá una corrección brusca de esta acción que podría presentar a los inversores la oportunidad de invertir más.

Aparte de los factores anteriores, algunos otros factores también deben considerarse que podrían detener el crecimiento en el futuro. Como ejemplo, las emisiones de NPA actuales del ICICI Bank y SBI son un freno para el crecimiento en los próximos trimestres. Del mismo modo, en el sector farmacéutico, las investigaciones y orientaciones recientes en el mercado extranjero pueden detener el crecimiento de los ingresos en los próximos días. Por lo tanto, incluso si una empresa cumple todos los puntos anteriores, estos problemas deben considerarse al seleccionar el período de inversión.

Finalmente, también hay disponibles otras proporciones (mira la estrella de la mañana) para determinar la salud de una empresa. Dos razones importantes son la deuda / capital y el estado de flujo de efectivo. Un bajo nivel de deuda / capital y un flujo de caja positivo muestran que la compañía tiene suficiente protección para seguir adelante e invertir en su crecimiento sin poner en peligro la estabilidad actual.

Pero, al final del día, continúe leyendo sobre diferentes empresas, sectores, ratios de inversión (investopedia es un gran sitio web), mire videos de entrevistas a la administración en YouTube, haga que el control del dinero sea un hábito y descubrirá que hoy en día no es así. Es difícil obtener información, solo necesitas entender y aplicar.