Aprender a construir modelos financieros simples es una de las mejores maneras de sumergirse en la contabilidad y las finanzas. Tomé varios cursos de contabilidad y finanzas en la universidad, pero no fue hasta que construí mi primer modelo de estados financieros completamente integrado que todo funcionó. Fue un momento increíble de bombilla, y me ayudó a comprender cómo una empresa crea valor.
A partir de ese momento, desarrollé una práctica de aprender sobre finanzas y contabilidad a través de modelos de construcción. Como analista, le pregunté al director general para quien trabajaba con mayor frecuencia si podía construir los modelos para nuevas asignaciones desde cero en lugar de usar las plantillas proporcionadas en el banco. La respuesta fue positiva, y tuve la suerte de que dos directores gerentes me ayudaran con el proceso ( escribí sobre uno de ellos aquí: ¿Qué hizo alguien que te hizo pensar que era realmente inteligente? ).
Para recrear esta experiencia para otros, lancé Free Financial Modeling | ASimpleModel.com en 2013. El material está organizado para seguir esta secuencia:
- Introducción a los estados financieros: Los estados financieros se presentan en el contexto de la construcción de un modelo financiero. El objetivo no es simplemente explicar lo que son, sino demostrar cómo se vinculan entre sí.
- Modelo de estado financiero integrado: este es posiblemente el proceso más valioso que puede aprender como aspirante a analista financiero. Es la base sobre la que se construye todo análisis exhaustivo. Es un ejercicio de aprendizaje excelente porque requiere familiaridad con el estado de resultados, el balance general y el estado de flujo de efectivo (por lo que también se conoce como un modelo de tres estados).
- Uno de los objetivos principales de un analista financiero es traducir la información contenida en los estados financieros a flujo de efectivo libre.
- Modelo de flujo de efectivo descontado: la construcción de un modelo de FED introduce algunos de los aspectos más críticos de las finanzas, incluido el valor temporal del dinero, el riesgo y el costo del capital.
- Modelo de compra apalancada: el modelo LBO a menudo se ve como extraordinariamente complejo, pero no debería serlo. Este proceso lo introducirá a la contabilidad de compras, a los ajustes del balance general y a los cronogramas detallados de las deudas. También ayudará realmente a desarrollar una comprensión de la estructura del capital (en mi opinión, más que cualquier otro modelo).
( Nota: también hay una serie titulada Excel para modelos , que tiene el objetivo de actualizarlo en Excel con la cantidad mínima de conocimientos necesarios para comenzar a construir modelos financieros ) .
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Si puedes dominar esta base, tienes un excelente conjunto de habilidades para seguir una carrera. Me gustaría enfatizar que incluso si no tiene la intención de seguir una carrera en finanzas que requiera construir los modelos descritos anteriormente, es una excelente manera de aprender. De hecho, ahora que el sitio ha estado activo durante varios años, ocasionalmente recibo correos electrónicos de profesionales de la industria y empresarios que están viendo los videos y trabajando en los ejercicios para ayudarlos a comprender mejor el diálogo en reuniones con profesionales de finanzas.
Cuando lancé el sitio en 2013, el objetivo era mantenerlo libre y anónimo, y aunque la mayoría del contenido sigue siendo gratuito, recientemente agregué un modelo de ingresos para estar al día con los costos de hospedaje y un equipo de desarrollo que mantiene el sitio actualizado y ayuda. Añadir nueva funcionalidad. Creo que todavía somos la opción más asequible a $ 3 por mes (sin requisitos mínimos). Por esa suma, un suscriptor obtiene acceso a una plataforma de preguntas y contenido premium. ( También lo mantengo gratis para los profesores que quieran usarlo como ayuda en el aula. * )
En cuanto al anonimato, resulta que la mayoría de las personas no se sentarán en un video de 30 minutos que describe los estados financieros sin saber qué es lo que da a la voz la narración de confianza para empezar. Debo admitir que fue difícil poner mi nombre en el sitio, y aún más difícil escribirlo en línea. Después de pasar seis meses creando contenido y viendo poco tráfico, finalmente me dirigí a Quora para que “descaradamente” conecte mi propio sitio web. Creo firmemente que Quora es la razón por la que hoy es un éxito.
Sigo teniendo problemas para promocionar el sitio (siempre siento que necesito explicar el modelo de ingresos, por ejemplo), pero como lo sugiere este post, el deseo de convertirlo en un gran éxito me empuja cada vez más a continuar. De hecho, publico los resultados de mis esfuerzos en una serie de videos titulada Desarrollo del negocio, que utiliza datos de ingresos y gastos del sitio web para demostrar cómo construir un modelo financiero para su propio inicio. También sirve como una lección en el trabajo con datos. Mientras que todos los demás modelos en el sitio proporcionan datos en un formato ordenado, este es un ejercicio para trabajar con datos sin procesar (de cuentas bancarias) para crear un estado de resultados y un panel de control empresarial.
Para terminar, si esto te ayuda, por favor compártelo.
* Las cuentas de los profesores permiten cargar la clase completa sin costo para el estudiante o la universidad.